Инвестирование и ценные бумаги.

Сегодня существует огромное количество различных способов инвестиций свободных денег – от безумных вложений до покупки островов.

Одной из наиболее выгодных форм вложения свободных денег является инвестиции в ценные бумаги. Естественно, такая форма инвестиций не лишена риска, но, как известно, «кто не рискует, тот не пьет шампанское».

Риски состоят в том, что цена купленных акций в любой момент может снизиться, а иногда и вообще упасть до нуля. Существует несколько причин такого падения. В случае паники на фондовом рынке могут обесцениться абсолютно все акции, в случае появления негативных новостей о финансовом состоянии какой-либо конкретной компании - упадут акции именно этой компании. А могут быть еще и неожиданные результаты налоговых проверок, негативные высказывания политических деятелей и так далее.

Предугадать негативное развитие чаще всего по силам только профессионалам, да и то далеко не всегда. Инвестор, как правило, получает информацию о негативном событии с небольшим запаздыванием, уже после того, как цена акций отреагировала на него. Такое развитие событий оставляет инвестору два варианта: продажа акций по низкой цене или дальнейшее удержание их с надеждой на будущий рост. Наиболее часто используемый способ, позволяющий избежать подобной ситуации, получил название стоп-приказ, то есть заранее отдается распоряжение брокеру продать акции в случае снижения их цены до оговоренного уровня.

Существует два подхода к использованию фондового рынка: инвестирование и трейдинг. Деление это достаточно условно, но довольно хорошо отражает разницу в подходах. Инвестирование - это долгосрочное вложение денежных средств в ценные бумаги переспективного предприятия. Трейдинг - попытка получения прибыли на разнице цен покупки и продажи ценных бумаг.

На рынке ценных бумаг существует несколько основных инвестиционных стратегий, которые выбирают инвесторы.

Первая стратегия – торговля внутри дня (интра-дей, дей-трейдинг). Это покупка и продажа акций в ходе одной торговой сессии. Цены на определенные виды акций в течение одной торговой сессии могут изменяться на несколько процентов, и такие колебания дают возможность трейдерам зарабатывать высокий доход в течение нескольких минут. Существует такой вид внутридневной торговли как скальпирование, представляющее собой торговлю на сверх коротких промежутках, достигающих трех секунд и меньше.

Второй инвестиционной стратегией является позиционная торговля. Используя данную стратегию, инвестор может держать акции несколько дней, и не закрывать позицию до тех пор, пока на рынке сохраняется ярковыраженная тенденция роста. Доходность такой стратегии может достигать 400% годовых.

Еще одна инвестиционная стратегия – среднесрочное инвестирование. Используя данную стратегию, инвестор удерживает акции на протяжении нескольких месяцев. Инвесторы приобретают акции в периоды сильного роста, а при падениях рынка фиксируют полученную прибыль. При данном методе инвестирования инвестор может зарабатывать до 100% годовых и более.

Следующая инвестиционная стратегия – долгосрочное инвестирование. Она подразумевает собой покупку акций на срок свыше года. Такая стратегия получила второе название - «купи и держи». Примером долгосрочного инвестирования является индексное инвестирование. Для формирования долгосрочного портфеля, инвесторы включают в него до 10 акций, распределяя средства по разным секторам экономики с целью снижения рисков.

Инвестор, использующий данную стратегию, рассчитывает долгосрочный перспективный рост, не опасаясь временных падений акций. Стратегия позволяет зарабатывать до 50% годовых.

Еще одним видом инвестиционных стратегий являются дивиденды. В последние годы данный вид инвестирования становится все более популярным благодаря доходу, сопоставимому с банковскими процентами. Стоит отметить, что чтобы получить дивиденды, вовсе не обязательно быть собственником акций в течение целого года, всего на всего достаточно владеть ими на день закрытия реестра акционеров. Привилегированные акции в наибольшей степени привлекательны для инвесторов, так как дивиденды по ним, как правило, превосходят дивиденды по обыкновенным акциям.

Многие инвесторы используют комбинацию данных стратегий. Например, можно спекулировать акциями и управлять долгосрочным портфелем. Это позволяет гибко управлять капиталом на фондовом рынке.